大学生们 对洗钱说“NO”

日期：2024-08-19    来源：北京反洗钱研究    作者：邢台农商银行    点击量：480

防范洗钱犯罪

反洗钱 从你我做起

前言

谈到洗钱与反洗钱，似乎都离我们很远，但其实它与我们每个人都息息相关。

洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱。

多学习反洗钱知识，才能提高反洗钱意识、预防洗钱，保护自己与家人利益。

洗钱的概念和由来

什么是洗钱

根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

洗钱的常见途径有哪些

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金“合法”进入金融体系；

2、通过设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

3、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

4、利用现金交易或别人的账户提现，掩盖非法资金来源；

5、通过买卖股票、基金、保险等投资活动，将非法所得的资金合法化；

6、通过购买彩票、珠宝古董等，逃避金融系统对资金流动的监管。

“新型”洗钱套路

“网络赌博”新型洗钱犯罪

网络赌博洗钱犯罪除了非法收购大量个人银行卡和空壳公司账户、通过地下钱庄兑换及携带现金出境等传统洗钱手法以外，又发展出“空包”单号、跑分平台等新型洗钱手法，呈现出新老手法交织融合、互为补充的典型特征。

1、“空包”单号

利用“空包”完成虚假发货和资金转移，成为逃避法律监管的新型手段‍。

2、暗度陈仓

利用多层级网银层层划转模糊资金去向。

3、十赌十输

利用技术手段修改后台数据，控制赌局输赢。

4、移花接木

组织租借或购买大量他人银行账户。

5、内外勾连

境内和境外团伙成员密切勾连，共同完成赌博犯罪组织活动。

在当前“网络洗钱”渐渐成黑灰产业链形势下，不法分子将目标瞄准了以大学生等为主的年轻群体。因为大学生社会经验欠缺、法律知识淡薄，犯罪分子以轻松兼职为由，引诱这些群体帮助犯罪团伙进行转移赃款，而大学生由于没有固定的收入，这种工作轻松、日薪颇高的兼职往往让大学生迷失自我，甚至就算知道有的兼职可能不正规，也因收入高昂心存侥幸，最终受利益驱动走上违法犯罪道路。

而不法分子正是利用大学生的这种心理，抓住了大学生的这方面弱势，利用他们通过违法方式获得立竿见影的违法高收入。因为可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪，甚至诈骗罪，这些大学生终将面临牢狱之灾，大好青春，却因蝇头小利卷入洗钱的灰黑利益链。

真实案例

某地一高职学生“兼职”三个月，帮助洗钱150余万从中获利18000余元。

小李是某职高学生，利用暑假做点兼职，赚点零花钱，减轻父母的经济压力。这份自力更生的心是好的，但是没有社会经验的小李却因为无知吃了大亏。经查，在学校放假当天，小李（男、19岁）在学校门口遇到了专业帮助网络犯罪洗钱的肖某，肖某非常热情地邀请小李在假期做兼职，称在家用手机“代收代付”货款就能获得佣金返利，每代付1万元可以得到100元提成。小李考虑到该工作轻松、收入可观、每天还能打游戏，于是在明知该兼职可能违法的情况下，开始帮助犯罪分子“洗钱”。随后，小李还邀请其同学一起“兼职”。

当小李与同学还沉浸于每天在家就能收入过万的喜悦中时，民警根据网络巡查发现线索，前往某市某小区将涉案人员李某、唐某某、刘某某抓获，随后将主犯肖某抓获。经讯问，肖某供述自己利用职高学生假期想找兼职的心态，在学校门口寻找目标，并将其发展成下线帮助犯罪团伙“洗钱”。然后再通过学生互相推荐、拉拢、招募其他同学入伙，帮助网络犯罪洗钱，肖某等人对其帮助信息网络犯罪的事实供认不讳。

提醒广大学生：

在找兼职的过程中擦亮双眼

对于“只要有手机就能做，XX元一天”的

兼职诈骗常用话术

要留个心眼

远离洗钱犯罪小贴士

1、不要随意出借自己的身份证件

2、不要随意出借自己的账户

3、不要用自己的账户替他人提现

4、远离网络洗钱

5、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益

6、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义