反洗钱网（支付之家ZFZJ.CN旗下）据公安部消息，6月9日10时，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室的统一指挥下，全国“断卡”行动开展第五轮集中收网，北京、河北、山西、辽宁等23个省区市公安机关同步开展收网行动，对利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的违法犯罪团伙实施集中抓捕。
截至当日15时，共打掉违法犯罪团伙170余个，抓获违法犯罪嫌疑人1100余名，收网行动取得阶段性成效。
随着“断卡”行动深入推进，公安机关成功打掉一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙，缴获一大批用于电信网络诈骗活动的银行卡，诈骗团伙资金流通渠道受到极大限制。
为逃避侦查打击，诈骗分子转而利用虚拟货币转移涉案资金。在非法利益驱使下，一些违法犯罪人员主动为诈骗团伙提供服务，通过购买、兑换虚拟货币等方式帮助诈骗团伙转账、洗钱，沦为犯罪帮凶。
公安部对此高度重视，组织力量专题研究此类违法犯罪活动规律特点，部署浙江杭州、绍兴和安徽合肥、湖南长沙等地公安机关开展专案攻坚，实施全链条打击。经缜密侦查和调查取证，公安机关初步查明近千名相关人员的违法犯罪线索。
在掌握大量违法犯罪事实和证据基础上，6月9日，公安部部署开展“断卡”行动第五轮集中收网，成功打掉多个利用虚拟货币为电信网络诈骗活动提供转账洗钱服务的犯罪团伙，取得重大战果。
经查，此类违法犯罪团伙通常组织人员用个人银行卡和信息在各类虚拟货币交易平台上注册，按照诈骗团伙要求购买、兑换虚拟货币，成为帮助其洗钱的“币农”。诈骗团伙骗取到资金后，立即将赃款转至“币农”的银行卡，“币农”随后在虚拟货币交易平台上购币，再反复兑换不同的币种，经层层划转，最终将钱款转入诈骗团伙指定的虚拟货币钱包地址。完成洗钱流程后，“币农”可获得1.5%-5%不等的“佣金”，高额的不法收入吸引了大量人员参与，造成严重社会危害。
国务院联席办有关负责人表示，各地各部门将毫不动摇坚持依法严打方针，创新打法战法，强化综合治理，持续开展集群战役和集中收网行动，不断推进“断卡”行动向纵深发展，坚决从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势。
同时，公安机关提醒广大群众增强法治意识和防范意识，树立正确的投资理念，不参与任何形式的为电信诈骗团伙转账洗钱的活动，切实维护自身合法权益，避免成为诈骗分子帮凶。
据了解，“断卡”行动开展以来，公安部组织各地公安机关开展五轮集中收网行动，向非法开办贩卖“两卡”、跨境贩运“两卡”、为电信诈骗提供转账洗钱服务等违法犯罪团伙发起凌厉攻势，精准打击了“两卡”犯罪链条。
截至目前，“断卡”行动共打掉非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人31.1万名，治理违规行业网点、机构1.8万家，取得显著成效。
“两卡”指什么？即手机卡和银行卡。
手机卡既包括三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的手机卡，同时还包括物联网卡。银行卡既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，也就是我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数，给我国社会治安和家庭幸福造成了严重威胁。
银行卡、电话卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任。一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。
有小伙伴想问，之前丢过身份证，如果别人冒充我的身份办了银行卡、电话卡，该怎么办呢？
今天，跟着网警蜀黍了解一下，如何有效防范“断卡”陷阱！
一、查询名下注册公司
近几年，确实有不少人名下莫名奇妙多了几家公司。这些被人恶意开设的公司，会用来从事诈骗、逃税、洗钱等违法犯罪。
如何查询自己名下是否有公司呢？有两个方法：
1、使用天眼查等软件查询
但是这种查询会存在重名限制，分不清哪个是使用自己身份证号注册的，这个时候就要用到第二种方法。
2、通过市场监管部门查询
如果使用天眼查等软件没查出确切的结果，可以前往市场监管部门去查询，记得携带身份证。
二、查询名下手机卡
目前国内主要有移动、联通、电信三大运营商。据了解，想要查询名下有多少张手机卡，需要逐个查询。查询三家运营商的具体方式如下：
1、中国电信：“手机（号）+姓名+身份证号”
经向中国电信客服求证，使用本人名下电信号码拨打10000热线，提供姓名和身份证号，即可查询到本人名下在全国范围内的所有电信号码。
2、中国移动：需本人持身份证到营业厅查询
3、中国联通：需本人持身份证到营业厅查询
三、查询名下的银行卡和贷款记录
运营商只有三家，可全国的银行有3000多家，如何查询本人是否被冒名办卡？
个人名下的银行卡，一般分为信用卡（包含贷款记录）和借记卡，具体查询方式如下：
1、个人名下信用卡账户和贷款记录
如果想要查询个人名下所有信用卡账户和贷款记录，可通过登录“中国人民银行征信中心”平台进行查询。
具体操作：
随后点击主页右上方的“马上开始”，按照流程注册
输入相关信息后便可查询到个人信用信息提示、个人信用信息概要和个人信用报告三种类型的结果。
这三者的区别如下：
个人信用信息提示：以一句话的方式提示注册用户在个人征信系统中是否存在最近5年的逾期记录；
个人信用信息概要：为注册用户展示其个人信用状况概要，包括信贷记录、公共记录和查询记录的汇总信息；
个人信用报告：为注册用户展示其个人信用信息的基本情况，包括信贷记录、部分公共记录和查询记录的明细信息。
其中，个人信用报告较为详细，从征信中心提供的样例图片来看，包括自己名下的账户数、未结清未销户的账户数、发生过逾期的账户数、为他人担保的笔数等详细信息，据此可以知道自己名下有多少银行卡和贷款了。
2、个人名下借记卡账户 查询个人用户办理的借记卡，目前仅支持线下网点查询。需本人携带身份证至各大银行线下网点进行查询，可以查询到自己名下是否有借记卡以及借记卡具体账户。
这里要声明的是：
银行卡的办理很早就实行了严格的人脸识别认证政策，对实名制的落实也较为严格，因此，如不知情、不配合的话，被冒名办卡的概率较低。
警方提示，实名办理电话卡、银行卡、对公账户提供给诈骗人员使用，涉及电信网络诈骗案件的，将可能因涉嫌帮助信息网络活动犯罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、诈骗罪等违法犯罪而被警方依法刑事拘留，所以切勿因占小便宜而惹上大麻烦。
重要的事情说三遍：
不要出借、出租和卖卡！
不要出借、出租和卖卡！
不要出借、出租和卖卡！
转载来源：反洗钱网官方微信
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