收个款咋就“涉嫌洗钱”了呢？

日期：2023-11-27    来源：北京反洗钱研究    作者：北京反洗钱研究    点击量：548

洗钱，听上去离我们很遥远

但事实上，生活中比较常见的方式：

比如出借、出租资金账户供他人周转

在超市、花店等场所通过虚假消费

来转换成他们的营业所得……

这些行为都有可能涉嫌洗钱犯罪

案例1

六月初，彭女士经营的花店接到一笔特殊的订单：一名男子出手十分阔气，准备在鲜花上放33440元现金，加上260元包花手工费，他一共向彭女士支付了33700元。彭女士在仔细确认33700元已到账后，便去银行取钱，并按照对方的要求制作有花、有钱的“花礼盒”。

但是几天后，彭女士却收到银行卡被冻结的银行短信。查询后发现，彭女士的银行卡因涉嫌洗钱被异地公安机关冻结。彭女士表示，自己从未参加过洗钱等违法活动，仔细回想后，想起了这笔特殊的订单。

案例2

近期，经营超市的王某接到一名男子进行消费的同时要与自己换取现金，该男子声称会将钱转入王某的银行卡账户，与王某换取现金，之后会支付一笔提现手续费，王某确认该男子转账到账以后，将现金换取给该男子。几天后，王某的银行卡因涉嫌洗钱被异地公安机关冻结。

案例解析

诈骗分子通过网络平台或线下联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些自己需求。

商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求；诈骗分子提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，将卡号转发给受害人。

商户收到的“预付款”实际是诈骗分子通过话术骗取电诈受害人的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！

怎样避开洗钱陷阱

随着经济社会的不断发展

在电子支付运行的大数据时代

洗钱的活动方式也更加隐蔽

生活中我们应当如何避开呢？

01 妥善保管个人信息

要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，不要出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，一旦丢失要立即挂失，对于废弃不用的证件、账户应及时办理注销业务，不要随意丢弃、买卖。

02 提升防范意识

警惕各种打着“0风险、0投入、高回报”幌子的网络刷单兼职、投资等，坚决不能参与。提升风险防范意识，对于各种网络信息要时刻警惕，多加甄别，不可因贪图一时之利而落入骗局，最终触碰法律红线。

03 树立法治观念

应牢固树立法治观念、增强法治意识，远离不法行为和违法犯罪活动。要远离灰色网络，不要沦为新型涉网罪犯的帮凶。

警方提醒

请广大商户谨慎接收网络订单

如遇要求帮助网络转账

不要随意提供

自己的银行账户或收款二维码

不要贪图小利

成为诈骗分子洗钱的工具